Регистрация | Вход
[ Новые сообщения · Участники · Правила форума · Поиск · RSS ]


  • Страница 1 из 1
  • 1
Форум » Кредитование и Финансовые услуги » Черный список помощников и кредиторов » Схемы кредитного мошенничества
Схемы кредитного мошенничества
OLEEGДата: Суббота, 08.08.2015, 22:48 | Сообщение # 1
Группа: Администраторы
Сообщений: 361
Статус: Offline
В данной теме размещаем известные схемы кредитных мошенников.
Вам предлагают нечто подобное? Значит Вас пытаются обмануть.
Если Вы знаете другую схему "развода" на деньги - пишите здесь, чтобы уберечь других людей.
Здесь публикуются сами схемы обмана, указание мошенников не обязательно. Информацию о конкретных мошенниках можно посмотреть и добавить в соответствующей теме форума и в специальном разделе доски объявлений. Если Вы по каким-то причинам не хотите лично размещать здесь информацию - напишите нам, мы опубликуем ее сами.
OLEEGДата: Суббота, 08.08.2015, 23:30 | Сообщение # 2
Группа: Администраторы
Сообщений: 361
Статус: Offline
Итак, первая схема мошенничества связана с электронными кошельками.
Мошенники якобы дают деньги в долг переводом на электронный кошелек, чаще всего на QIWI.
Условием получения займа является наличие на Вашем кошельке определенной суммы (чаще всего в размере ежемесячного платежа), которая должна быть там весь период действия договора. Эта сумма якобы будет страховкой на случай возможных финансовых затруднений - если у Вас не будет денег, чтобы оплатить кредит, то Вы можете оплатить этой суммой. Переводить ее никуда не надо, она просто должна быть в кошельке еще до получения Вами займа.
Суть мошенничества: После того, как Вы перевели деньги на свой кошелек и сказали об этом псевдокредитору, он захочет убедиться, что они там действительно есть. И проверить он хочет это лично, требуя пароль от кошелька QIWI. Мотивирует это тем, что он все равно не сможет воспользоваться Вашими деньгами, ведь кошелек привязан к телефону, а потом Вы можете просто поменять пароль. Получив пароль от кошелька, мошенник в течение нескольких минут "уводит" деньги и исчезает. ВНИМАНИЕ!!! Никому и никогда не сообщайте пароль от своего кошелька, поскольку у мошенников есть методы воровства и без использования Вашего телефона.
OLEEGДата: Понедельник, 10.08.2015, 15:03 | Сообщение # 3
Группа: Администраторы
Сообщений: 361
Статус: Offline
Следующая схема связана с помощью в кредитовании.
Мошенники предлагают помочь получить кредит. Сначала говорят, что никакой предоплаты нет. 1-2 дня изображают бурную деятельность. Потом говорят, что все в порядке, вот только возникла неожиданность, типа никогда такого не было, но вот сейчас новое требование ввели и чтобы оформить Вам кредит надо оплатить... А дальше в зависимости от фантазии - временная регистрация, услуги нотариуса, 2НДФЛ и т.д. и т.п.
Естественно, что после получения денег мошенник исчезает.
Серьезные кредитные брокеры знают все нюансы работы, поэтому любая "неожиданная" причина для предоплаты - это схема мошенников.
OLEEGДата: Понедельник, 10.08.2015, 15:50 | Сообщение # 4
Группа: Администраторы
Сообщений: 361
Статус: Offline
Еще одна схема мошенничества, которую и мошенничеством назвать сложно - детский сад какой-то. Но тем не менее своими действиями мошенник может сильно подпортить кредитную историю.
Итак, мошенник говорит, что у него просто "офигительные" возможности, иногда даже сразу в нескольких банках, никакой предоплаты ему платить не надо. Старательно изображает умного и сведущего в финансах специалиста. Потом называет Вам несколько банков, в которых Вам точно дадут кредит - он договорился. При этом если в банке Вам отказали, мошенник говорит, о каких-то непредвиденных обстоятельствах и надо идти во второй банк, потом в третий...
На самом деле, никаких возможностей у таких дельцов нет, они тупо Вас гоняют по банкам и если Вам нигде кредит не дали, то мошенник просто не выходит на связь, а Вы получаете кредитную историю с несколькими отказами и теперь Вам помочь практически нереально. А если Вам вдруг все таки где-то дали кредит, то он с удовольствием возьмет проценты за свои "услуги".
Настоящие кредитные брокеры работают со многими кредитными организациями, но отправляют клиента чаще всего только в один, максимум два банка, то есть наверняка оценив и взвесив все возможности получения кредита.
OLEEGДата: Вторник, 11.08.2015, 14:12 | Сообщение # 5
Группа: Администраторы
Сообщений: 361
Статус: Offline
Кстати, насчет Кредитной истории - ее тоже используют в мошенничестве.
Например, мошенник предлагает помощь в кредитовании, при этом он говорит, что перед тем, как вам помочь надо проверить Вашу КИ. К слову сказать, в этом нет ничего необычного и серьезный брокер не будет работать без проверки клиента. Но, если, например, выясняется, что ему надо какую-то нестандартную выписку, которую якобы найти сложно, и можно ее заказать только у него и стоит она... дальше пишется сумма в зависимости от жадности, то скорее всего отправив деньги - ни выписки, ни помощи Вы не получите.
Есть разные вариации на эту тему, например, если Вы уже заказывали ранее выписки и отправляете их ему, мошенник скажет, что это не такие как ему надо и только у него можно заказать нужные. И снова получив деньги, мошенник исчезает.
Конечно выписка имеет срок актуальности - если она старше месяца, то требуется уже новая выписка. Но если она свежая, то "не такой" она быть не может. Да, у каждого БКИ есть своя база, но она единая для каждого конкретного бюро, поэтому где бы Вы ни заказывали, выписка из одного и того же бюро будет одинаковой.  Правды ради стоит отметить, что не всегда просьба заплатить за проверку говорит о том, что Вы имеете дело с мошенником. Но если он настаивает на том, что получить выписку можно только у него и больше нигде, то это скорее всего мошенник.
OLEEGДата: Среда, 12.08.2015, 00:05 | Сообщение # 6
Группа: Администраторы
Сообщений: 361
Статус: Offline
Очередная мошенническая схема, присланная нам пользователем нашего сайта, касается банковских карт.
Мошенники предлагают помочь с кредитом, причем сразу в двух банках. Для этого Вам надо купить новые сим карты, потом оформить, в указанных ими банках, обычные дебетовые карты. Потом подключить интернет банк на новые сим карты и прислать им по почте весь комплект (карты, пин коды, сим карты, логины и пароли от интернет-банка, сканы паспорта, договор и т.д.). Дальше мошенники говорят, что после получения этого всего они Вас оформят в свою фирму с большой зарплатой и сделают эти карты зарплатными, после чего типа без проблем оформят для Вас в этих банках кредит, а Вы придете только в отделение банка на получение.
Естественно, что после отправки им этих документов, банковской карты и всего остального, Вы мошенников больше не найдете и никакой кредит не получите.
А теперь барабанная дробь . . . . . В чем суть мошенничества? Вроде с Вас не просят предоплаты и карты обычные, а не кредитные. Дело в том, что такой комплект (карты, симки, документы и т.д.) стоит на черном рынке десятки тысяч рублей, а мошенники получают его на халяву, причем сразу два комплекта от одного человека. Что потом будут делать с Вашими документами и картой не понятно, но скорее всего что-то криминальное, для этого их и покупают. Не попадитесь!
независимыйДата: Воскресенье, 06.09.2015, 08:17 | Сообщение # 7
Группа: Пользователи
Сообщений: 10
Статус: Offline
Описанные выше схемы далеко не полный список мошеннических схем. Можно много чего перечислять,но схемы примитивны,вообщем-то... И не надо быть специалистом в сфере кредитования,чтобы это понять. Достаточно включить логику и жизненный опыт. Я.как кредитный брокер с многолетним стажем работы, могу сообщить,что НИКОГДА специалист не будет работать без личной встречи с клиентом. НИКОГДА специалист не будет работать без договора оказания услуг. НИКОГДА специалист не будет работать без аванса по договору. Никогда специалист не будет обещать стопроцентное получение денежных средств. Кредитная история НЕ "исправляется". Вернее,исправляется,но только заемщиков,регулярными платежами по кредиту. Никаких "справок с работы"-это бред полнейший. В любом банке заемщик предъявляет СНИЛС. Нескольких минут достаточно,чтобы менеджер "пробил" поступления в ПФ и увидел несоответствие. И много чего другого. Обращайтесь к специалиста,уважаемые заемщики.
OLEEGДата: Понедельник, 07.09.2015, 01:21 | Сообщение # 8
Группа: Администраторы
Сообщений: 361
Статус: Offline
независимый, конечно это не все схемы, для этого и создана тема, чтобы их сюда писали и тем самым помогали людям не попасть в лапы мошенников. А насчет Ваших "НИКОГДА" позвольте не согласится, я тоже не один год в этом "варюсь" и работал одно время человеком, который действительно помогал дистанционно - выдачи были. К сожалению возникли недопонимания из-за неразумных действий клиентов и сотрудничество прекратилось. Также знаю брокера, который и при личной встрече не всегда заключает договора, но это не мешает ему помогать с кредитованием. Насчет справок с работы, думаю надо уточнить, что Вами имеются ввиду липовые 2 НДФЛ - да, Вы правы, с ними часто "не прокатывает" именно по указанной Вами причине. Я вполне допускаю, что указанный мною пример дистанционной помощи, это исключение из правил, но тогда тем более надо больше рассказывать о разных схемах мошенничества, так как не все имеют возможность пользоваться услугами описанного Вами специалиста.
независимыйДата: Суббота, 12.09.2015, 11:48 | Сообщение # 9
Группа: Пользователи
Сообщений: 10
Статус: Offline
Дистанционная помощь-это исключение,да и то..времена давно ушедших дней. Нет такого,не надейтесь. Какая кредитная организация будет принимать хоть какие-то решения,не увидев этого обладателей документов? Бред.  Все эти примеры с доставками карт не состоятельны. На примере Тинькофф. Привозит карту курьер-менеджер,он вас фотографирует,и ваши документы тоже. И только потом приходит сообщение об одобренном кредитном лимите. А уж про частных кредиторов я вообще молчу..какое дистанционное одобрение,Вы о чем?)))) По поводу работы со специалистом. Я,например,с большинством обращающихся ко мне заемщиков работать не буду. По многим причинам. Нет и все)) Не всегда есть желание объяснять что, да почему. Без договора и аванса по договору сейчас,практически никто не работает. Слишком много...мягче сказать не добросовестных заемщиков..
OLEEGДата: Суббота, 21.11.2015, 21:48 | Сообщение # 10
Группа: Администраторы
Сообщений: 361
Статус: Offline
Еще одна мошенническая схема по информации от наших пользователей:
Работают либо 2 мошенника, либо один человек использует 2 почтовых ящика. Адреса могут быть любыми, схема такая:
После обращения за помощью, мошенник отвечает, что кредит одобрен на определенную сумму, но надо сначала заплатить за "работу" или еще за какую-нибудь фигню.
Так как люди обычно обращаются сразу по нескольким объявлениям, то часто попадают на второй почтовый адрес участвующий в схеме мошенников (мошенник размещает эти объявления одновременно или через очень короткий промежуток времени). По второму адресу отвечают, что он якобы "видит" уже одобренный Вам кредит (при этом называет сумму, которую писали раньше с первого адреса) и он не может сейчас Вам помочь, так как Вы должны сначала решить вопрос с этим типа одобренным кредитом.
Естественно никакого одобренного кредита нет, если Вы отправите деньги, то просто их потеряете.
lkolinko888Дата: Вторник, 09.08.2016, 00:29 | Сообщение # 11
Группа: Пользователи
Сообщений: 1
Статус: Offline
Так же если Вам звонят из типо так называемой "Службы безопасности" неважно какого банка, после разговора с ними всегда идите в банк и узнавайте реально есть ли заявка и какое решение, что бы не попасться на уловку с покупкой документов, которых сейчас понаразвелось..... Потому что потом снова выплывают нестандартные ситуации и прочее что описано выше! спасибо Админу за инфо!
pantykinaДата: Пятница, 07.10.2016, 12:15 | Сообщение # 12
Группа: Пользователи
Сообщений: 1
Статус: Offline
Внимание! Хочу всех предупредить о мошеннической схеме получения персональных данных со стороны так называемой компании "Invest-Loan".
На своем сайте эти гаврики активно продвигают свою идею заработка любому желающему на процентах. 
Для этого надо зарегистрироваться на сайте, переслать им свои персональные данные и вложить определенную сумму, благодаря которой уже через месяц якобы будет возможно что-то заработать.
Мне бы сначала справки навести, но как часто бывает жадность фраера сгубила.
Я отправил им как они требовали якобы для верификации меня, сканы паспорта и др. персоналку. Я "повелся", олень!
Через полтора месяца мне стали названивать коллекторы от различных финансовых организаций, требуя вернуть долг по кредитам и микрозаймам.
Я никакой другой организации либо посторонним людям, ни до этого случая, ни после, не передавал свои личные данные, тем более, паспорт!!!
Как начались проблемы позвонил в микрофинансовую компанию, от чьего имени якобы эти "гаврики" действуют. Там мне объяснили, что никакого отношения не имеют к компании "Invest-Loan" и сами уже приняли меры по привлечению к ответственности мошенников (дали мне адрес прокуратуры и конкретного подразделения полиции, которые уже занимаются по их заявлению проверкой мошеннических действий компании "Invest-Loan"). 
Будьте осторожны, избегайте "Invest-Loan.company" !!!
Вот их сайт - https://invest-loan.company
OLEEGДата: Четверг, 03.08.2017, 17:12 | Сообщение # 13
Группа: Администраторы
Сообщений: 361
Статус: Offline
Многие мошенники представляются частными инвесторами или представителями компаний и предлагают перевести займ на Вашу банковскую карту. На самом деле их целью являются Ваши деньги на этой банковской карте. Чтобы получить к ним доступ они просят, кроме необходимых для перевода реквизитов еще и дополнительные данные, с помощью которых и воруют деньги. Причем необходимость этих данных они объясняют разными (на первый взгляд благовидными) предлогами.
Ниже написано, какие реквизиты и данные банковской карты можно предоставлять, а какие нельзя.
Для перевода от физического лица требуется только номер карты и очень редко (при оплате через кассу банка) бывает нужны ФИО получателя. И БОЛЬШЕ НИЧЕГО НЕ ТРЕБУЕТСЯ!!!
При переводе от организации не нужны вообще никакие данные с Вашей банковской карты! В данном случае для отправки перевода нужны реквизиты Вашего банка, номер карточного счета (не путать с номером карты) и ФИО получателя. И ВСЕ - БОЛЬШЕ НИКАКИХ ДРУГИХ ДАННЫХ НЕ НАДО ДЛЯ ПЕРЕВОДА!!!
Кстати, Вы в любое время можете взять в своем банке необходимые и достаточные для перевода реквизиты, как от частного лица, так и от организации.
И еще - многие знают, что нельзя никому называть пароли (постоянные или одноразовые из смс), но не многие знают, что мошенники могут получить доступ к Вашему интернет банку даже без паролей, зная только логин (идентификатор). Поэтому не нужно никому и никогда называть пароли, логин, идентификаторы, дату действия карты и трехзначные коды на обратной стороне карты, иначе мошенники могут украсть Ваши деньги.
Форум » Кредитование и Финансовые услуги » Черный список помощников и кредиторов » Схемы кредитного мошенничества
  • Страница 1 из 1
  • 1
Поиск: